No mundo das criptomoedas, um problema que causa dor de cabeça é o congelamento de contas bancárias. Muitos traders, após transferirem seus lucros para o cartão bancário, recebem a mensagem de "transferência bem-sucedida", apenas para logo em seguida enfrentarem o congelamento da conta. Essa situação não é incomum em negociações OTC, e mesmo seguindo rigorosamente as regras de negociação, as contas podem ser inexplicavelmente congeladas meses depois. O problema muitas vezes está escondido em detalhes que são facilmente ignorados.

Com base em anos de experiência prática, aqui estão alguns pontos-chave de mitigação de riscos:

Em primeiro lugar, entenda a causa essencial da "disputa de meses alternados". A complexidade do fluxo de fundos é o problema central. A transferência que você recebe pode estar indiretamente relacionada aos fundos enganados da vítima. Assim que alguém fizer uma denúncia, as autoridades tomarão medidas para investigar o fluxo de fundos, e você pode ser considerado um objeto de investigação. No entanto, o congelamento da conta não é o mesmo que um ato ilegal. Desde que se possa provar que não estava ciente da transação, na maioria dos casos, a conta pode ser descongelada sem problemas.

Em segundo lugar, esteja atento às seguintes cinco operações de alto risco:
1. Trocar frequentemente o cartão de recebimento ou fazer login na conta de um local diferente
2. Usar diretamente palavras sensíveis nas notas de transação
3. Após a chegada dos fundos, transferir imediatamente o montante total, formando um padrão de fluxo de caixa "rápido para dentro e rápido para fora".
4. As informações de identidade da conta de recebimento não correspondem ao pagador.
5. Realizar grandes transações OTC à noite

Se, por acaso, encontrar-se com uma conta congelada, deve proceder da seguinte forma: primeiro, verifique a autenticidade da notificação de congelamento (lembre-se, instituições financeiras legítimas e autoridades policiais nunca pedirão a senha ou realizarão uma chamada de "transferência de descongelamento"). Em seguida, peça o reembolso através de canais oficiais e guarde os comprovativos, ao mesmo tempo que organiza cronologicamente os registos de transações, comunicações e outras provas relevantes.

Para reduzir riscos, recomenda-se adotar os seguintes hábitos:
1. Apenas utilizadores de longa data de plataformas conhecidas
2. Certifique-se de que as informações da conta de recebimento sejam consistentes com o nome real.
3. Transações de grande valor devem ser realizadas em lotes, evitando operações noturnas.
4. Usar termos neutros como notas de transação
5. Conta de negociação dedicada, apenas para entrada de fundos
6. Recusar serviços de cobrança e pagamento

Ao seguir essas recomendações, é possível reduzir fundamentalmente o risco de congelamento da conta, garantindo a segurança das transações.