Remitly está abordando la oportunidad de las stablecoins de manera directa al añadir servicios a su plataforma de pagos.
El crecimiento del negocio fue estelar el último trimestre.
Las acciones parecen baratas después de una reciente caída en el precio de las acciones.
10 acciones que nos gustan más que Remitly Global ›
En el último año, se ha formado una narrativa en torno a que las stablecoins están interrumpiendo las tarifas de pago transfronterizas. Con la oferta pública inicial (IPO) de Circle Internet Group y la creciente adopción de estas criptomonedas respaldadas por fiat, muchos inversores han afirmado que los días tradicionales de los pagos transfronterizos han quedado atrás. Esto ha hecho que las acciones del jugador de remesas móviles Remitly Global (NASDAQ: RELY) caigan un 30% desde los máximos alcanzados a principios de este año.
Como un negocio que gana dinero con las tarifas de pago transfronterizo, Remitly podría verse amenazado por las stablecoins. Pero, ¿realmente está en riesgo? Un nuevo anuncio de Remitly sobre stablecoins podría ser una gran noticia en relación con esta narrativa, y podría convertir a las stablecoins en un beneficiario para el negocio. Es hora de echar un vistazo más de cerca a las acciones de Remitly y ver si los inversores deben aprovechar la caída de este jugador de remesas tan despreciado hoy.
Interrumpiendo la narrativa de las stablecoins
Junto con su informe de ganancias del segundo trimestre ( que se cubrirá a continuación ), Remitly anunció nuevos productos que sus 8.5 millones de clientes activos pueden usar a principios de este mes. El primero es el Remitly Wallet, una billetera digital a través de Remitly donde los clientes pueden mantener monedas en lugar de solo enviarlas desde una cuenta bancaria. Es importante destacar que las stablecoins están incluidas en las monedas que los clientes pueden mantener.
En segundo lugar, Remitly está utilizando el proveedor de pagos Stripe para ayudar a financiar las transacciones de remesas en la plataforma con stablecoins. Esta expansión en el número de formas en que las personas pueden enviar y recibir dinero a través de Remitly hará que la plataforma sea más valiosa para los usuarios, lo que debería impulsar una mayor adopción por parte de los clientes. Por último, Remitly está utilizando stablecoins en su balance para ayudar a mover dinero a través de fronteras en tiempo real al financiar transacciones para los usuarios, lo que debería reducir sus costos operativos mientras mejora nuevamente la propuesta de valor para el cliente de la plataforma.
Más crecimiento y costos reducidos deberían significar más ganancias para Remitly en el futuro.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Fuerte crecimiento y ganancias de participación de mercado
El último trimestre fue estelar para Remitly. Los ingresos crecieron un 34% interanual, alcanzando los 412 millones de dólares, respaldados por un crecimiento del 40% en el volumen de envíos, con un ingreso neto positivo de 6.5 millones de dólares. Si las personas están utilizando stablecoins para eludir la plataforma de remesas de Remitly, aún no se refleja en las cifras. La empresa apenas está generando ganancias, pero eso se debe a todos los nuevos productos que su equipo está desarrollando, junto con un fuerte gasto en marketing para adquirir nuevos usuarios. Ambos son sectores en los que vale la pena invertir dinero, siempre que nuevos clientes sigan uniéndose a Remitly y los ingresos crezcan a este ritmo vertiginoso.
La historia continúa. Como disruptor en los pagos de remesas, Remitly está ganando una gran parte del mercado al robar el gasto de los clientes de los likes de Western Union. Los jugadores tradicionales están viendo disminuir los volúmenes de envío a medida que más clientes adoptan soluciones nativas móviles como Remitly. Sin embargo, la historia aún no ha terminado, ya que se estima que Remitly tiene una participación de mercado de menos del 5% en los pagos de remesas en todo el mundo. Sus ingresos fuera de América del Norte han crecido a casi el 100% interanual y alcanzaron los 350 millones de dólares en los últimos 12 meses.
RELY Margen de Ganancia Bruta datos de YCharts ## Por qué las acciones de Remitly son una compra hoy
A pesar de este enorme impulso de crecimiento, los inversores siguen descontando las acciones de Remitly, probablemente debido a la narrativa de disrupción de las stablecoins y los recientes cambios en la inmigración en Estados Unidos. La inmigración ha sido un obstáculo para el mercado general de remesas en los últimos trimestres, pero no ha afectado en absoluto el crecimiento de Remitly, lo cual es una buena señal para el ganador de cuota de mercado.
A precio actual de $19 por acción, la acción tiene una capitalización de mercado de $3.9 mil millones. Está generando ingresos de $1.46 mil millones y creciendo rápidamente, con espacio para duplicar las ventas totales en un plazo de unos pocos años a $3 mil millones. Con márgenes de ganancia bruta del 58%, Remitly tiene mucho espacio para expandir su margen de ingreso neto. Una cifra del 20% es completamente razonable a largo plazo. $3 mil millones en ingresos y un margen de ingreso neto del 20% son $600 millones en ingreso neto, lo que representaría un ratio precio-beneficio (P/E) de solo 6.5 basado en el precio actual de la acción.
Un futuro P/E por debajo de 10 en solo unos años hace que Remitly esté significativamente subvaluada al precio de las acciones de hoy, por lo que la acción es una compra después de su reciente caída.
¿Deberías invertir $1,000 en Remitly Global ahora mismo?
Antes de comprar acciones en Remitly Global, considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora… y Remitly Global no estaba entre ellas. Las 10 acciones que lograron entrar en la lista podrían producir enormes rendimientos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $649,657!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1,090,993!*
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*Los retornos del Asesor de Acciones a partir del 18 de agosto de 2025
Brett Schafer tiene posiciones en Remitly Global. The Motley Fool no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Grandes noticias para los inversores de Remitly Global fue publicado originalmente por The Motley Fool
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Grandes noticias para los inversores de Remitly Global
Puntos Clave
En el último año, se ha formado una narrativa en torno a que las stablecoins están interrumpiendo las tarifas de pago transfronterizas. Con la oferta pública inicial (IPO) de Circle Internet Group y la creciente adopción de estas criptomonedas respaldadas por fiat, muchos inversores han afirmado que los días tradicionales de los pagos transfronterizos han quedado atrás. Esto ha hecho que las acciones del jugador de remesas móviles Remitly Global (NASDAQ: RELY) caigan un 30% desde los máximos alcanzados a principios de este año.
Como un negocio que gana dinero con las tarifas de pago transfronterizo, Remitly podría verse amenazado por las stablecoins. Pero, ¿realmente está en riesgo? Un nuevo anuncio de Remitly sobre stablecoins podría ser una gran noticia en relación con esta narrativa, y podría convertir a las stablecoins en un beneficiario para el negocio. Es hora de echar un vistazo más de cerca a las acciones de Remitly y ver si los inversores deben aprovechar la caída de este jugador de remesas tan despreciado hoy.
Interrumpiendo la narrativa de las stablecoins
Junto con su informe de ganancias del segundo trimestre ( que se cubrirá a continuación ), Remitly anunció nuevos productos que sus 8.5 millones de clientes activos pueden usar a principios de este mes. El primero es el Remitly Wallet, una billetera digital a través de Remitly donde los clientes pueden mantener monedas en lugar de solo enviarlas desde una cuenta bancaria. Es importante destacar que las stablecoins están incluidas en las monedas que los clientes pueden mantener.
En segundo lugar, Remitly está utilizando el proveedor de pagos Stripe para ayudar a financiar las transacciones de remesas en la plataforma con stablecoins. Esta expansión en el número de formas en que las personas pueden enviar y recibir dinero a través de Remitly hará que la plataforma sea más valiosa para los usuarios, lo que debería impulsar una mayor adopción por parte de los clientes. Por último, Remitly está utilizando stablecoins en su balance para ayudar a mover dinero a través de fronteras en tiempo real al financiar transacciones para los usuarios, lo que debería reducir sus costos operativos mientras mejora nuevamente la propuesta de valor para el cliente de la plataforma.
Más crecimiento y costos reducidos deberían significar más ganancias para Remitly en el futuro.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Fuerte crecimiento y ganancias de participación de mercado
El último trimestre fue estelar para Remitly. Los ingresos crecieron un 34% interanual, alcanzando los 412 millones de dólares, respaldados por un crecimiento del 40% en el volumen de envíos, con un ingreso neto positivo de 6.5 millones de dólares. Si las personas están utilizando stablecoins para eludir la plataforma de remesas de Remitly, aún no se refleja en las cifras. La empresa apenas está generando ganancias, pero eso se debe a todos los nuevos productos que su equipo está desarrollando, junto con un fuerte gasto en marketing para adquirir nuevos usuarios. Ambos son sectores en los que vale la pena invertir dinero, siempre que nuevos clientes sigan uniéndose a Remitly y los ingresos crezcan a este ritmo vertiginoso.
La historia continúa. Como disruptor en los pagos de remesas, Remitly está ganando una gran parte del mercado al robar el gasto de los clientes de los likes de Western Union. Los jugadores tradicionales están viendo disminuir los volúmenes de envío a medida que más clientes adoptan soluciones nativas móviles como Remitly. Sin embargo, la historia aún no ha terminado, ya que se estima que Remitly tiene una participación de mercado de menos del 5% en los pagos de remesas en todo el mundo. Sus ingresos fuera de América del Norte han crecido a casi el 100% interanual y alcanzaron los 350 millones de dólares en los últimos 12 meses.
RELY Margen de Ganancia Bruta datos de YCharts ## Por qué las acciones de Remitly son una compra hoy
A pesar de este enorme impulso de crecimiento, los inversores siguen descontando las acciones de Remitly, probablemente debido a la narrativa de disrupción de las stablecoins y los recientes cambios en la inmigración en Estados Unidos. La inmigración ha sido un obstáculo para el mercado general de remesas en los últimos trimestres, pero no ha afectado en absoluto el crecimiento de Remitly, lo cual es una buena señal para el ganador de cuota de mercado.
A precio actual de $19 por acción, la acción tiene una capitalización de mercado de $3.9 mil millones. Está generando ingresos de $1.46 mil millones y creciendo rápidamente, con espacio para duplicar las ventas totales en un plazo de unos pocos años a $3 mil millones. Con márgenes de ganancia bruta del 58%, Remitly tiene mucho espacio para expandir su margen de ingreso neto. Una cifra del 20% es completamente razonable a largo plazo. $3 mil millones en ingresos y un margen de ingreso neto del 20% son $600 millones en ingreso neto, lo que representaría un ratio precio-beneficio (P/E) de solo 6.5 basado en el precio actual de la acción.
Un futuro P/E por debajo de 10 en solo unos años hace que Remitly esté significativamente subvaluada al precio de las acciones de hoy, por lo que la acción es una compra después de su reciente caída.
¿Deberías invertir $1,000 en Remitly Global ahora mismo?
Antes de comprar acciones en Remitly Global, considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora… y Remitly Global no estaba entre ellas. Las 10 acciones que lograron entrar en la lista podrían producir enormes rendimientos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $649,657!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1,090,993!*
Ahora, vale la pena señalar que el retorno promedio total de Stock Advisor es del 1,057% — un rendimiento que supera al mercado en comparación con el 185% del S&P 500. No te pierdas la última lista de los 10 mejores, disponible cuando te unes a Stock Advisor.
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*Los retornos del Asesor de Acciones a partir del 18 de agosto de 2025
Brett Schafer tiene posiciones en Remitly Global. The Motley Fool no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Grandes noticias para los inversores de Remitly Global fue publicado originalmente por The Motley Fool
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