"Cuando la herramienta KYT se convierte en un 'sistema zombi': lo que crees que es cumplimiento, en realidad es una trampa" (Autor: Aiying AML Peter) Los que están en el círculo lo saben, hay dos tipos de cumplimiento, uno es el que se muestra a los reguladores, y el otro es el que realmente funciona, el primero se llama "teatro de cumplimiento" (Compliance Theater), el segundo es gestión de riesgos real; una capacidad central de un sistema KYT efectivo es identificar "anomalías" —es decir, transacciones que se desvían del patrón normal de comportamiento del cliente; en esta era donde la tecnología del crimen y la innovación financiera evolucionan en sincronía, depender de una única herramienta para la supervisión KYT es como correr desnudo en un campo de batalla lleno de balas, los delincuentes tienen un arsenal sin precedentes —scripts automatizados, puentes cross-chain, moneda de privacidad, protocolos de mezcla de Finanzas descentralizadas. Leer más: