Remitly đang đối mặt với cơ hội stablecoin một cách trực tiếp bằng cách thêm các dịch vụ vào nền tảng thanh toán của mình.
Tăng trưởng cho doanh nghiệp đã rất ấn tượng trong quý trước.
Cổ phiếu trông có vẻ rẻ sau khi giá cổ phiếu giảm gần đây.
10 cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn Remitly Global ›
Trong năm qua, một câu chuyện đã hình thành xung quanh việc stablecoin làm gián đoạn phí thanh toán xuyên biên giới. Với đợt phát hành công khai (IPO) của Circle Internet Group và sự áp dụng ngày càng tăng của những loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi fiat này, nhiều nhà đầu tư đã tuyên bố rằng những ngày tháng truyền thống của thanh toán xuyên biên giới đã qua. Điều này đã khiến cổ phiếu của người chơi chuyển tiền di động Remitly Global (NASDAQ: RELY) giảm 30% so với đỉnh cao đạt được vào đầu năm nay.
Là một doanh nghiệp kiếm tiền từ phí thanh toán xuyên biên giới, Remitly có thể bị đe dọa bởi stablecoin. Nhưng liệu nó có thực sự gặp rủi ro không? Một thông báo mới từ Remitly liên quan đến stablecoin có thể là tin tức lớn về câu chuyện này, và có thể biến stablecoin thành một người hưởng lợi cho doanh nghiệp. Đã đến lúc xem xét kỹ lưỡng cổ phiếu Remitly và xem liệu các nhà đầu tư có nên mua vào khi giá giảm đối với công ty chuyển tiền bị ghét này hay không.
Đập tan câu chuyện về stablecoin
Cùng với báo cáo thu nhập Q2 ( sẽ được đề cập dưới đây ), Remitly đã công bố các sản phẩm mới mà 8,5 triệu khách hàng hoạt động của mình có thể sử dụng vào đầu tháng này. Đầu tiên là Ví Remitly, một ví điện tử thông qua Remitly nơi khách hàng có thể giữ tiền tệ thay vì chỉ gửi từ tài khoản ngân hàng. Quan trọng là, stablecoin cũng được bao gồm trong các loại tiền tệ mà khách hàng có thể giữ.
Thứ hai, Remitly đang sử dụng nhà cung cấp thanh toán Stripe để hỗ trợ tài trợ cho các giao dịch chuyển tiền trên nền tảng bằng stablecoin. Sự mở rộng trong số các cách mà người dùng có thể gửi và nhận tiền qua Remitly sẽ làm cho nền tảng trở nên có giá trị hơn đối với người dùng, điều này nên thúc đẩy việc áp dụng của khách hàng. Cuối cùng, Remitly đang sử dụng stablecoin trên bảng cân đối kế toán của mình để giúp chuyển tiền qua biên giới trong thời gian thực khi tài trợ giao dịch cho người dùng, điều này nên giảm chi phí hoạt động của mình trong khi lại cải thiện giá trị đề xuất cho khách hàng của nền tảng.
Sự tăng trưởng nhiều hơn và chi phí giảm nên có nghĩa là lợi nhuận nhiều hơn cho Remitly trong tương lai.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## Tăng trưởng mạnh mẽ và gia tăng thị phần
Quý cuối cùng thật tuyệt vời cho Remitly. Doanh thu tăng 34% so với năm trước, đạt 412 triệu đô la nhờ vào sự tăng trưởng 40% về khối lượng chuyển tiền, với lợi nhuận ròng tích cực là 6,5 triệu đô la. Nếu mọi người đang sử dụng stablecoin để tránh nền tảng chuyển tiền của Remitly, điều đó chưa thể hiện trong số liệu. Công ty hầu như không tạo ra lợi nhuận, nhưng điều đó là do tất cả các sản phẩm mới mà đội ngũ của họ đang xây dựng, cùng với chi phí marketing lớn để thu hút người dùng mới. Cả hai điều này đều là những lĩnh vực đáng để đầu tư tiền miễn là khách hàng mới tiếp tục tham gia Remitly và doanh thu vẫn đang tăng trưởng ở mức độ chóng mặt này.
Câu chuyện tiếp tục Là một kẻ phá rối trong lĩnh vực thanh toán chuyển tiền, Remitly đang giành được rất nhiều thị phần bằng cách đánh cắp chi tiêu của khách hàng từ những cái tên như Western Union. Các công ty lâu đời đang chứng kiến sự giảm sút về khối lượng gửi tiền khi ngày càng nhiều khách hàng áp dụng các giải pháp gốc di động như Remitly. Tuy nhiên, câu chuyện chưa kết thúc, với việc Remitly ước tính có thị phần dưới 5% trong tổng số thanh toán chuyển tiền trên toàn cầu. Doanh thu của nó từ bên ngoài Bắc Mỹ đã tăng gần 100% hàng năm và đạt 350 triệu đô la trong 12 tháng qua.
Dữ liệu Biên lợi nhuận gộp RELY từ YCharts ## Tại sao cổ phiếu Remitly là một sự mua hôm nay
Mặc dù có sự tăng trưởng mạnh mẽ này, các nhà đầu tư vẫn đang định giá thấp cổ phiếu Remitly, có lẽ do câu chuyện gián đoạn stablecoin và những thay đổi gần đây về nhập cư ở Hoa Kỳ. Nhập cư đã là một trở ngại cho thị trường chuyển tiền tổng thể trong những quý gần đây nhưng không ảnh hưởng đến sự tăng trưởng của Remitly chút nào, điều này là một dấu hiệu tốt cho những người chiếm lĩnh thị trường.
Tại mức giá hôm nay là 19 đô la một cổ phiếu, cổ phiếu này có vốn hóa thị trường 3.9 tỷ đô la. Nó đang tạo ra doanh thu 1.46 tỷ đô la và tăng trưởng nhanh chóng, với không gian để tăng gấp đôi doanh số bán hàng tổng thể trong vài năm tới lên 3 tỷ đô la. Với biên lợi nhuận gộp 58%, Remitly có nhiều không gian để mở rộng biên lợi nhuận ròng cuối cùng. Một con số 20% là hoàn toàn hợp lý trong dài hạn. 3 tỷ đô la doanh thu và biên lợi nhuận ròng 20% sẽ mang lại 600 triệu đô la lợi nhuận ròng, điều này sẽ dẫn đến một tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) chỉ 6.5 dựa trên giá cổ phiếu hiện tại.
Một P/E trong tương lai dưới 10 chỉ trong vài năm tới khiến Remitly bị định giá thấp đáng kể so với giá cổ phiếu hiện tại, đó là lý do tại sao cổ phiếu này là một lựa chọn mua sau đợt giảm gần đây.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Remitly Global ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Remitly Global, hãy cân nhắc điều này:
Nhóm phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Remitly Global không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix có mặt trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 649.657 USD!* Hay khi Nvidia có mặt trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.090.993 USD!*
Hiện tại, đáng lưu ý là tổng lợi suất trung bình của Stock Advisor là 1.057% — một sự vượt trội đáng kể so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Cố vấn Chứng khoán tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Brett Schafer có vị trí trong Remitly Global. The Motley Fool không có vị trí trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công khai.
Tin lớn cho các nhà đầu tư Remitly Global được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tin lớn cho các nhà đầu tư Remitly Global
Điểm chính
Trong năm qua, một câu chuyện đã hình thành xung quanh việc stablecoin làm gián đoạn phí thanh toán xuyên biên giới. Với đợt phát hành công khai (IPO) của Circle Internet Group và sự áp dụng ngày càng tăng của những loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi fiat này, nhiều nhà đầu tư đã tuyên bố rằng những ngày tháng truyền thống của thanh toán xuyên biên giới đã qua. Điều này đã khiến cổ phiếu của người chơi chuyển tiền di động Remitly Global (NASDAQ: RELY) giảm 30% so với đỉnh cao đạt được vào đầu năm nay.
Là một doanh nghiệp kiếm tiền từ phí thanh toán xuyên biên giới, Remitly có thể bị đe dọa bởi stablecoin. Nhưng liệu nó có thực sự gặp rủi ro không? Một thông báo mới từ Remitly liên quan đến stablecoin có thể là tin tức lớn về câu chuyện này, và có thể biến stablecoin thành một người hưởng lợi cho doanh nghiệp. Đã đến lúc xem xét kỹ lưỡng cổ phiếu Remitly và xem liệu các nhà đầu tư có nên mua vào khi giá giảm đối với công ty chuyển tiền bị ghét này hay không.
Đập tan câu chuyện về stablecoin
Cùng với báo cáo thu nhập Q2 ( sẽ được đề cập dưới đây ), Remitly đã công bố các sản phẩm mới mà 8,5 triệu khách hàng hoạt động của mình có thể sử dụng vào đầu tháng này. Đầu tiên là Ví Remitly, một ví điện tử thông qua Remitly nơi khách hàng có thể giữ tiền tệ thay vì chỉ gửi từ tài khoản ngân hàng. Quan trọng là, stablecoin cũng được bao gồm trong các loại tiền tệ mà khách hàng có thể giữ.
Thứ hai, Remitly đang sử dụng nhà cung cấp thanh toán Stripe để hỗ trợ tài trợ cho các giao dịch chuyển tiền trên nền tảng bằng stablecoin. Sự mở rộng trong số các cách mà người dùng có thể gửi và nhận tiền qua Remitly sẽ làm cho nền tảng trở nên có giá trị hơn đối với người dùng, điều này nên thúc đẩy việc áp dụng của khách hàng. Cuối cùng, Remitly đang sử dụng stablecoin trên bảng cân đối kế toán của mình để giúp chuyển tiền qua biên giới trong thời gian thực khi tài trợ giao dịch cho người dùng, điều này nên giảm chi phí hoạt động của mình trong khi lại cải thiện giá trị đề xuất cho khách hàng của nền tảng.
Sự tăng trưởng nhiều hơn và chi phí giảm nên có nghĩa là lợi nhuận nhiều hơn cho Remitly trong tương lai.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## Tăng trưởng mạnh mẽ và gia tăng thị phần
Quý cuối cùng thật tuyệt vời cho Remitly. Doanh thu tăng 34% so với năm trước, đạt 412 triệu đô la nhờ vào sự tăng trưởng 40% về khối lượng chuyển tiền, với lợi nhuận ròng tích cực là 6,5 triệu đô la. Nếu mọi người đang sử dụng stablecoin để tránh nền tảng chuyển tiền của Remitly, điều đó chưa thể hiện trong số liệu. Công ty hầu như không tạo ra lợi nhuận, nhưng điều đó là do tất cả các sản phẩm mới mà đội ngũ của họ đang xây dựng, cùng với chi phí marketing lớn để thu hút người dùng mới. Cả hai điều này đều là những lĩnh vực đáng để đầu tư tiền miễn là khách hàng mới tiếp tục tham gia Remitly và doanh thu vẫn đang tăng trưởng ở mức độ chóng mặt này.
Câu chuyện tiếp tục Là một kẻ phá rối trong lĩnh vực thanh toán chuyển tiền, Remitly đang giành được rất nhiều thị phần bằng cách đánh cắp chi tiêu của khách hàng từ những cái tên như Western Union. Các công ty lâu đời đang chứng kiến sự giảm sút về khối lượng gửi tiền khi ngày càng nhiều khách hàng áp dụng các giải pháp gốc di động như Remitly. Tuy nhiên, câu chuyện chưa kết thúc, với việc Remitly ước tính có thị phần dưới 5% trong tổng số thanh toán chuyển tiền trên toàn cầu. Doanh thu của nó từ bên ngoài Bắc Mỹ đã tăng gần 100% hàng năm và đạt 350 triệu đô la trong 12 tháng qua.
Dữ liệu Biên lợi nhuận gộp RELY từ YCharts ## Tại sao cổ phiếu Remitly là một sự mua hôm nay
Mặc dù có sự tăng trưởng mạnh mẽ này, các nhà đầu tư vẫn đang định giá thấp cổ phiếu Remitly, có lẽ do câu chuyện gián đoạn stablecoin và những thay đổi gần đây về nhập cư ở Hoa Kỳ. Nhập cư đã là một trở ngại cho thị trường chuyển tiền tổng thể trong những quý gần đây nhưng không ảnh hưởng đến sự tăng trưởng của Remitly chút nào, điều này là một dấu hiệu tốt cho những người chiếm lĩnh thị trường.
Tại mức giá hôm nay là 19 đô la một cổ phiếu, cổ phiếu này có vốn hóa thị trường 3.9 tỷ đô la. Nó đang tạo ra doanh thu 1.46 tỷ đô la và tăng trưởng nhanh chóng, với không gian để tăng gấp đôi doanh số bán hàng tổng thể trong vài năm tới lên 3 tỷ đô la. Với biên lợi nhuận gộp 58%, Remitly có nhiều không gian để mở rộng biên lợi nhuận ròng cuối cùng. Một con số 20% là hoàn toàn hợp lý trong dài hạn. 3 tỷ đô la doanh thu và biên lợi nhuận ròng 20% sẽ mang lại 600 triệu đô la lợi nhuận ròng, điều này sẽ dẫn đến một tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) chỉ 6.5 dựa trên giá cổ phiếu hiện tại.
Một P/E trong tương lai dưới 10 chỉ trong vài năm tới khiến Remitly bị định giá thấp đáng kể so với giá cổ phiếu hiện tại, đó là lý do tại sao cổ phiếu này là một lựa chọn mua sau đợt giảm gần đây.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Remitly Global ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Remitly Global, hãy cân nhắc điều này:
Nhóm phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Remitly Global không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix có mặt trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 649.657 USD!* Hay khi Nvidia có mặt trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.090.993 USD!*
Hiện tại, đáng lưu ý là tổng lợi suất trung bình của Stock Advisor là 1.057% — một sự vượt trội đáng kể so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Cố vấn Chứng khoán tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Brett Schafer có vị trí trong Remitly Global. The Motley Fool không có vị trí trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công khai.
Tin lớn cho các nhà đầu tư Remitly Global được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Xem bình luận