Moody’s finansal veri hazinesi onu sürekli bir yatırım haline getiriyor.
American Express'in çeşitlenmesi, onu faiz oranı dalgalanmalarına karşı korur.
Chubb'un ölçeği, onu yatırım yapılacak en güvenli sigorta şirketlerinden biri yapar.
Berkshire Hathaway'dan daha çok beğendiğimiz 10 hisse senedi ›
Warren Buffett, Berkshire Hathaway'ın başkanı ve CEO'su (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), dünyanın en çok takip edilen yatırımcılarından biridir. Bu nedenle, Berkshire'ın en iyi hisselerinden bazılarındaki paylarını azalttığında, nakit ve ABD Hazine tahvilleri biriktirdiğinde ve konglomeranın son iki yıl içinde kendi hisselerinin geri alımını durdurduğunda, birçok yatırımcı pazarın zirveye ulaştığından endişe duymaya başladı.
Ancak büyük stratejik değişimi sırasında Buffett, Berkshire'ın en büyük finansal sektör hisselerinden bazılarını dokunmadı. Bu dayanıklı, sürekli değer taşıyan üç hisseye bakalım -- Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP) ve Chubb Limited (NYSE: CB) -- ve neden bu dalgalı piyasada hâlâ mantıklı alımlar olduklarını görelim.
Görsel kaynağı: Getty Images. ## Moody's
Moody's, Amerika'daki en büyük finansal veri, kredi derecelendirmesi ve analitik hizmetleri sağlayıcılarından biridir. Bu hizmetleri geniş bir şirket, finansal kurum ve yatırımcı yelpazesine sunar ve bu piyasada S&P Global ile neredeyse bir tekel paylaşmaktadır.
Moody's işi her zaman geçerlidir çünkü müşterileri boğa ve ayı piyasalarında mali verilerine güvenmektedir. Resesyonlar, savaşlar ve diğer ekonomik krizler, bu müşterilerin belirsiz zamanlarda daha akıllı mali kararlar alabilmek amacıyla bu tür verilere harcama yapmalarını artırabilir.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, Moody's'in gelirinin ve hisse başına kazancının (EPS) sırasıyla yıllık bileşik oranlarda %7 ve %13 büyümesini bekliyor. Hisse senedi, gelecek yıl beklenen kazançların 36 katı ile ucuz değil, ancak istikrarlı büyümesi ve geniş rekabet avantajı bu yüksek değerlemeyi haklı çıkarıyor. Kısa vadeli büyümesi, daha düşük faiz oranları tarafından yönlendirilmeli - bu da yeni finansman patlamasını tetikleyecektir - ve yeni yapay zeka ortaklıkları. Bu muhtemelen Buffett'ın Moody's'te hala 12.6 milyar dolarlık bir paya sahip olmasının nedeni - bu, Berkshire'ın hisse portföyünün %4.3'üdür. Berkshire bu pozisyonu 2000 yılında başlattı ve 2013'ten beri Moody's'ten tek bir hisse bile satmadı.
American Express
Buffett'in sürekli yeşil finansal oyunlarından biri American Express'tir. Buffett, 1964 yılında finansal hizmetler firmasının hisselerini toplamaya başladı - Berkshire Hathaway'i satın almadan bir yıl önce - ve 1991'de şirketten Berkshire'ın payını artırdı.
Hikaye Devam EdiyorBerkshire, 2012'den beri American Express'in hisselerini satmadı ve bu 46,4 milyar dolarlık payı artık portföyünün %15,7'sini oluşturuyor. Bu, konglomeranın Apple'dan sonra en büyük ikinci hisse senedi tutma pozisyonu. Buffett, American Express'e olan iyimserliğinin bir kısmı, şirketin kredi sıkışıklıklarına, çılgın faiz oranı dalgalanmalarına ve diğer öngörülemeyen makroekonomik rüzgarlara dayanacak şekilde inşa edilmesidir.
American Express genellikle Visa ve Mastercard ile karşılaştırılır, ancak farklı bir iş modeli kullanarak faaliyet gösterir. Visa ve Mastercard kendi kartlarını çıkarmaz veya tüketicilere kredi vermezken, American Express kendi bankası tarafından desteklenen kendi kartlarını çıkarır. Kart çıkarma işi, düşük faiz oranlarının tüketici harcamalarını teşvik etmesiyle daha hızlı büyürken, bankacılık işi faiz oranları yükseldiğinde daha yüksek karlar elde eder. Kartlarını kendi bilançosu ile desteklemesi gerektiğinden, yalnızca daha yüksek gelirli, daha düşük riskli tüketicileri kartları için onaylar.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, dengeli işin gelirini ve hisse başına kazancını (EPS) sırasıyla %8 ve %12'lik bileşik yıllık oranlarla büyütmesini bekliyor. Gelecek yıl beklenen kazançların 18 katı fiyatla hala bir fırsat gibi görünüyor ve kısa vadeli makro rüzgarlara kolayca dayanabilmeli ve uzun vadede büyümeye devam etmelidir.
Chubb Limited
Buffett, son iki yılda Berkshire'ın en büyük hisse senetlerinin birçoğunu azalttı, ancak bu süre zarfında agresif bir şekilde biriktirdiği tek hisse senedi, Amerikan-İsviçre sigorta devi Chubb oldu. Berkshire, 2023'te Chubb'da pozisyonuna başladı ve 2024'te hisse almaya devam etti. Şu anda pozisyonu 7.4 milyar dolar değerinde ve konglomeranın portföyünün %2.5'ini oluşturuyor.
Chubb, ekonomik durgunluklar sırasında bile bireyler ve işletmeler genellikle sigorta poliçelerini iptal etmediği için her daim kazanç sağlayan bir oyundur. Dünyanın en büyük halka açık mülk ve kazanç (P&C) sigorta poliçeleri sağlayıcısıdır ve 2024'ü %86,6'lık bir P&C birleşik oranla kapatmıştır. Bir sigortacının birleşik oranı, toplam taleplerinin (kayıplarını) ve giderlerini toplamak, bunu topladığı primlere bölmek ve bu rakamı 100 ile çarpmak suretiyle hesaplanır. Bu rakam, işinin sürdürülebilir olması için %100'ün altında kalmalıdır (çünkü talepleri, elde edilen primleri geçmemelidir). Chubb'ın oranı, ABD'deki P&C sigortacıları için %96,6'lık ortalamanın oldukça altındadır. Bu düşük oran, işine karşı ihtiyatlı bir yaklaşım benimsediğini göstermektedir.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, Chubb'un gelirinin ve hisse başına kazancının (EPS) sırasıyla %5 ve %8 oranında bileşik yıllık büyüme göstermesini bekliyor. Bu istikrarlı büyüme, yurtdışı genişlemesi ve talep onaylarını kolaylaştırmak ve otomatikleştirmek için daha fazla yapay zeka aracının devreye alınması ile desteklenecek. Hisse senedi, gelecek yıl beklenen kazançların 11 katı ile hala bir fırsat gibi görünüyor ve bu köpüklü ve dalgalı piyasada güvenilir bir yatırım olmaya devam etmelidir.
Şu anda Berkshire Hathaway hissesi almalı mısınız?
Berkshire Hathaway'dan hisse almadan önce bunu düşünün:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirlediğini düşünüyor… ve Berkshire Hathaway bunlardan biri değildi. Kesilen 10 hisse senedinin önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlaması mümkün.
2004 yılının 17 Aralık tarihinde Netflix bu listeyi oluşturduğunda durumu düşünün... eğer önerdiğimiz zamanda 1.000 $ yatırmış olsaydınız, 649.657 $'ınız olurdu!* Ya da Nvidia bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğinde... eğer önerdiğimiz zamanda 1.000 $ yatırmış olsaydınız, 1.090.993 $'ınız olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisinin %1,057 olduğunu belirtmek gerekir — S&P 500 için %185 ile karşılaştırıldığında piyasa üstü bir performans. Stock Advisor’a katıldığınızda, en son en iyi 10 listesini kaçırmayın.
10 hisse senedini gör »
*Hisse Danışmanı getirileri 18 Ağustos 2025 itibarıyla
American Express, Motley Fool Money'nin bir reklam ortağıdır. Leo Sun, Apple ve Berkshire Hathaway'de pozisyonlara sahiptir. Motley Fool, Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global ve Visa'da pozisyonlara sahiptir ve bunları tavsiye etmektedir. Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
3 Zihin Yormayan Warren Buffett Hissesi Şu Anda Satın Alınacak Olanlar, The Motley Fool tarafından yayımlandı.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Şu Anda Alınacak 3 Akıllı Warren Buffett Hisse Senedi
Ana Noktalar
Warren Buffett, Berkshire Hathaway'ın başkanı ve CEO'su (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), dünyanın en çok takip edilen yatırımcılarından biridir. Bu nedenle, Berkshire'ın en iyi hisselerinden bazılarındaki paylarını azalttığında, nakit ve ABD Hazine tahvilleri biriktirdiğinde ve konglomeranın son iki yıl içinde kendi hisselerinin geri alımını durdurduğunda, birçok yatırımcı pazarın zirveye ulaştığından endişe duymaya başladı.
Ancak büyük stratejik değişimi sırasında Buffett, Berkshire'ın en büyük finansal sektör hisselerinden bazılarını dokunmadı. Bu dayanıklı, sürekli değer taşıyan üç hisseye bakalım -- Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP) ve Chubb Limited (NYSE: CB) -- ve neden bu dalgalı piyasada hâlâ mantıklı alımlar olduklarını görelim.
Görsel kaynağı: Getty Images. ## Moody's
Moody's, Amerika'daki en büyük finansal veri, kredi derecelendirmesi ve analitik hizmetleri sağlayıcılarından biridir. Bu hizmetleri geniş bir şirket, finansal kurum ve yatırımcı yelpazesine sunar ve bu piyasada S&P Global ile neredeyse bir tekel paylaşmaktadır.
Moody's işi her zaman geçerlidir çünkü müşterileri boğa ve ayı piyasalarında mali verilerine güvenmektedir. Resesyonlar, savaşlar ve diğer ekonomik krizler, bu müşterilerin belirsiz zamanlarda daha akıllı mali kararlar alabilmek amacıyla bu tür verilere harcama yapmalarını artırabilir.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, Moody's'in gelirinin ve hisse başına kazancının (EPS) sırasıyla yıllık bileşik oranlarda %7 ve %13 büyümesini bekliyor. Hisse senedi, gelecek yıl beklenen kazançların 36 katı ile ucuz değil, ancak istikrarlı büyümesi ve geniş rekabet avantajı bu yüksek değerlemeyi haklı çıkarıyor. Kısa vadeli büyümesi, daha düşük faiz oranları tarafından yönlendirilmeli - bu da yeni finansman patlamasını tetikleyecektir - ve yeni yapay zeka ortaklıkları. Bu muhtemelen Buffett'ın Moody's'te hala 12.6 milyar dolarlık bir paya sahip olmasının nedeni - bu, Berkshire'ın hisse portföyünün %4.3'üdür. Berkshire bu pozisyonu 2000 yılında başlattı ve 2013'ten beri Moody's'ten tek bir hisse bile satmadı.
American Express
Buffett'in sürekli yeşil finansal oyunlarından biri American Express'tir. Buffett, 1964 yılında finansal hizmetler firmasının hisselerini toplamaya başladı - Berkshire Hathaway'i satın almadan bir yıl önce - ve 1991'de şirketten Berkshire'ın payını artırdı.
Hikaye Devam EdiyorBerkshire, 2012'den beri American Express'in hisselerini satmadı ve bu 46,4 milyar dolarlık payı artık portföyünün %15,7'sini oluşturuyor. Bu, konglomeranın Apple'dan sonra en büyük ikinci hisse senedi tutma pozisyonu. Buffett, American Express'e olan iyimserliğinin bir kısmı, şirketin kredi sıkışıklıklarına, çılgın faiz oranı dalgalanmalarına ve diğer öngörülemeyen makroekonomik rüzgarlara dayanacak şekilde inşa edilmesidir.
American Express genellikle Visa ve Mastercard ile karşılaştırılır, ancak farklı bir iş modeli kullanarak faaliyet gösterir. Visa ve Mastercard kendi kartlarını çıkarmaz veya tüketicilere kredi vermezken, American Express kendi bankası tarafından desteklenen kendi kartlarını çıkarır. Kart çıkarma işi, düşük faiz oranlarının tüketici harcamalarını teşvik etmesiyle daha hızlı büyürken, bankacılık işi faiz oranları yükseldiğinde daha yüksek karlar elde eder. Kartlarını kendi bilançosu ile desteklemesi gerektiğinden, yalnızca daha yüksek gelirli, daha düşük riskli tüketicileri kartları için onaylar.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, dengeli işin gelirini ve hisse başına kazancını (EPS) sırasıyla %8 ve %12'lik bileşik yıllık oranlarla büyütmesini bekliyor. Gelecek yıl beklenen kazançların 18 katı fiyatla hala bir fırsat gibi görünüyor ve kısa vadeli makro rüzgarlara kolayca dayanabilmeli ve uzun vadede büyümeye devam etmelidir.
Chubb Limited
Buffett, son iki yılda Berkshire'ın en büyük hisse senetlerinin birçoğunu azalttı, ancak bu süre zarfında agresif bir şekilde biriktirdiği tek hisse senedi, Amerikan-İsviçre sigorta devi Chubb oldu. Berkshire, 2023'te Chubb'da pozisyonuna başladı ve 2024'te hisse almaya devam etti. Şu anda pozisyonu 7.4 milyar dolar değerinde ve konglomeranın portföyünün %2.5'ini oluşturuyor.
Chubb, ekonomik durgunluklar sırasında bile bireyler ve işletmeler genellikle sigorta poliçelerini iptal etmediği için her daim kazanç sağlayan bir oyundur. Dünyanın en büyük halka açık mülk ve kazanç (P&C) sigorta poliçeleri sağlayıcısıdır ve 2024'ü %86,6'lık bir P&C birleşik oranla kapatmıştır. Bir sigortacının birleşik oranı, toplam taleplerinin (kayıplarını) ve giderlerini toplamak, bunu topladığı primlere bölmek ve bu rakamı 100 ile çarpmak suretiyle hesaplanır. Bu rakam, işinin sürdürülebilir olması için %100'ün altında kalmalıdır (çünkü talepleri, elde edilen primleri geçmemelidir). Chubb'ın oranı, ABD'deki P&C sigortacıları için %96,6'lık ortalamanın oldukça altındadır. Bu düşük oran, işine karşı ihtiyatlı bir yaklaşım benimsediğini göstermektedir.
2024'ten 2027'ye kadar analistler, Chubb'un gelirinin ve hisse başına kazancının (EPS) sırasıyla %5 ve %8 oranında bileşik yıllık büyüme göstermesini bekliyor. Bu istikrarlı büyüme, yurtdışı genişlemesi ve talep onaylarını kolaylaştırmak ve otomatikleştirmek için daha fazla yapay zeka aracının devreye alınması ile desteklenecek. Hisse senedi, gelecek yıl beklenen kazançların 11 katı ile hala bir fırsat gibi görünüyor ve bu köpüklü ve dalgalı piyasada güvenilir bir yatırım olmaya devam etmelidir.
Şu anda Berkshire Hathaway hissesi almalı mısınız?
Berkshire Hathaway'dan hisse almadan önce bunu düşünün:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirlediğini düşünüyor… ve Berkshire Hathaway bunlardan biri değildi. Kesilen 10 hisse senedinin önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlaması mümkün.
2004 yılının 17 Aralık tarihinde Netflix bu listeyi oluşturduğunda durumu düşünün... eğer önerdiğimiz zamanda 1.000 $ yatırmış olsaydınız, 649.657 $'ınız olurdu!* Ya da Nvidia bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğinde... eğer önerdiğimiz zamanda 1.000 $ yatırmış olsaydınız, 1.090.993 $'ınız olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisinin %1,057 olduğunu belirtmek gerekir — S&P 500 için %185 ile karşılaştırıldığında piyasa üstü bir performans. Stock Advisor’a katıldığınızda, en son en iyi 10 listesini kaçırmayın.
10 hisse senedini gör »
*Hisse Danışmanı getirileri 18 Ağustos 2025 itibarıyla
American Express, Motley Fool Money'nin bir reklam ortağıdır. Leo Sun, Apple ve Berkshire Hathaway'de pozisyonlara sahiptir. Motley Fool, Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global ve Visa'da pozisyonlara sahiptir ve bunları tavsiye etmektedir. Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
3 Zihin Yormayan Warren Buffett Hissesi Şu Anda Satın Alınacak Olanlar, The Motley Fool tarafından yayımlandı.
Yorumları Görüntüle