Remitly全球投资者的重大消息

关键点

• Remitly 正面应对稳定币机遇，通过向其支付平台添加服务。
• 业务在上个季度的增长表现非常出色。
• 经过最近的股价下跌，该股票看起来很便宜。
• 我们更喜欢的10只股票比Remitly Global更好 ›

在过去的一年里，关于稳定币颠覆跨境支付费用的叙述逐渐形成。随着Circle Internet Group的首次公开募股(IPO)和这些法币支持的加密货币的日益普及，许多投资者声称传统的跨境支付时代已经过去。这使得移动汇款公司Remitly Global的股票(NASDAQ: RELY)较今年早些时候的高点下跌了30%。

作为一家通过跨境支付费用盈利的企业，Remitly可能会受到稳定币的威胁。但它真的处于风险之中吗？Remitly关于稳定币的新公告可能会对这一叙述产生重大影响，并可能使稳定币成为该业务的受益者。是时候仔细看看Remitly的股票，看看投资者今天是否应该在这个被讨厌的汇款行业中买入低谷。

打破稳定币叙事

在其第二季度财报(中（将在下文中讨论)），Remitly于本月早些时候宣布了新产品，供其850万活跃客户使用。首先是Remitly钱包，这是一个通过Remitly提供的数字钱包，客户可以在其中持有货币，而不仅仅是通过银行账户发送货币。重要的是，稳定币也包含在客户可以持有的货币中。

其次，Remitly 正在使用支付提供商 Stripe 来帮助资助平台上的汇款交易，使用稳定币。人们通过 Remitly 发送和接收资金的方式的扩展将使该平台对用户更具价值，从而推动更多客户的采用。最后，Remitly 正在利用其资产负债表上的稳定币来帮助实时跨境转移资金，为用户资助交易，这应该会降低其运营成本，同时再次提高平台的客户价值主张。

未来更大的增长和降低的成本应该意味着Remitly将获得更多的利润。

图片来源：Getty Images。 ## 强劲的增长和市场份额的提升

Remitly在最后一个季度表现出色。收入同比增长34%，达到4.12亿美元，发送量增长40%，净收入为650万美元。如果人们正在利用稳定币来绕过Remitly的汇款平台，这一点尚未在数字中显现。该公司几乎没有产生利润，但这都是因为团队正在开发的所有新产品，以及大量的营销支出以获取新用户。只要新客户继续加入Remitly，收入以如此快速的速度增长，这两项投资都是值得的。

故事继续作为汇款支付行业的颠覆者，Remitly正通过从西联汇款等公司抢夺客户支出来获得大量市场份额。随着越来越多的客户采用像Remitly这样的移动原生解决方案，传统玩家的汇款量正在下降。然而，这个故事还没有结束，Remitly在全球汇款支付市场的估计份额仍低于5%。其来自北美以外的收入在过去12个月中以接近100%的速度增长，达到了3.5亿美元。

RELY毛利率数据来自YCharts ## 为什么Remitly股票今天值得买入

尽管有如此巨大的增长助力，投资者仍然对Remitly的股票打折，这可能与稳定币的干扰叙事以及美国近期的移民变化有关。移民在最近几个季度对整体汇款市场造成了阻力，但对Remitly的增长没有产生任何影响，这对市场份额的获得者来说是一个好兆头。

在今天每股19美元的价格下，该股票的市值为39亿美元。它正在产生14.6亿美元的收入，并快速增长，未来几年内有可能将整体销售额翻倍至30亿美元。Remitly的毛利率为58%，因此在扩展净收入率方面有很大的空间。从长远来看，20%的净收入率是完全合理的。30亿美元的收入和20%的净收入率意味着6亿美元的净收入，这将使得基于当前股价的前瞻性市盈率(P/E)仅为6.5。

未来的市盈率在短短几年内低于10，使得Remitly在今天的股价下显得显著低估，这就是为什么在最近的回调后这只股票值得购买。

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布雷特·舍费尔在Remitly Global拥有头寸。《愚人投资指南》在提到的任何股票中均没有头寸。《愚人投资指南》有一项披露政策.

Remitly全球投资者的重大消息最初由《愚人财报》发布

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