Remitly sedang menghadapi peluang stablecoin secara langsung dengan menambahkan layanan ke platform pembayarannya.
Pertumbuhan bisnis sangat baik pada kuartal lalu.
Saham terlihat murah setelah penurunan harga saham baru-baru ini.
10 saham yang kami suka lebih baik dari Remitly Global ›
Dalam setahun terakhir, sebuah narasi telah terbentuk di sekitar stablecoin yang mengganggu biaya pembayaran lintas batas. Dengan penawaran umum perdana (IPO) dari Circle Internet Group dan adopsi yang semakin meningkat dari mata uang kripto yang didukung fiat ini, banyak investor telah mengklaim bahwa hari-hari tradisional pembayaran lintas batas telah berlalu. Ini telah membuat saham pemain pengiriman uang mobile Remitly Global (NASDAQ: RELY) turun 30% dari puncak yang ditetapkan lebih awal tahun ini.
Sebagai bisnis yang menghasilkan uang dari biaya pembayaran lintas batas, Remitly bisa terancam oleh stablecoin. Tapi apakah itu benar-benar dalam risiko? Pengumuman baru dari Remitly mengenai stablecoin bisa menjadi berita besar terkait narasi ini, dan mungkin mengubah stablecoin menjadi manfaat bagi bisnis. Saatnya untuk melihat lebih dekat saham Remitly dan melihat apakah investor sebaiknya membeli saat harga turun pada pemain pengiriman uang yang dibenci ini hari ini.
Mengganggu narasi stablecoin
Bersamaan dengan laporan pendapatan Q2 ( yang akan dibahas di bawah ini ), Remitly mengumumkan produk baru yang dapat digunakan oleh 8,5 juta pelanggan aktifnya awal bulan ini. Pertama adalah Remitly Wallet, dompet digital melalui Remitly di mana pelanggan dapat menyimpan mata uang alih-alih hanya mengirimkannya dari rekening bank. Penting untuk dicatat, stablecoin termasuk dalam mata uang yang dapat disimpan oleh pelanggan.
Kedua, Remitly menggunakan penyedia pembayaran Stripe untuk membantu mendanai transaksi remitansi di platform dengan stablecoin. Perluasan jumlah cara orang dapat mengirim dan menerima uang melalui Remitly akan membuat platform ini lebih berharga bagi pengguna, yang seharusnya mendorong lebih banyak adopsi pelanggan. Terakhir, Remitly memanfaatkan stablecoin di neraca keuangannya untuk membantu memindahkan uang lintas batas secara real-time saat mendanai transaksi untuk pengguna, yang seharusnya mengurangi biaya operasionalnya sambil lagi-lagi meningkatkan proposisi nilai pelanggan dari platform.
Pertumbuhan yang lebih banyak dan biaya yang berkurang seharusnya berarti lebih banyak keuntungan bagi Remitly ke depannya.
Sumber gambar: Getty Images. ## Pertumbuhan yang kuat dan peningkatan pangsa pasar
Kuartal terakhir sangat luar biasa bagi Remitly. Pendapatan tumbuh 34% tahun ke tahun menjadi $412 juta berkat pertumbuhan volume kiriman sebesar 40%, dengan laba bersih positif sebesar $6,5 juta. Jika orang-orang menggunakan stablecoin untuk melewati platform remitansi Remitly, itu belum terlihat dalam angka-angka tersebut. Perusahaan hampir tidak menghasilkan keuntungan, tetapi itu karena semua produk baru yang sedang dibangun timnya, bersama dengan pengeluaran pemasaran yang besar untuk menarik pengguna baru. Keduanya adalah tempat yang berharga untuk menginvestasikan uang selama pelanggan baru terus bergabung dengan Remitly dan pendapatan tumbuh dengan laju yang sangat cepat.
Cerita BerlanjutSebagai pengganggu dalam pembayaran remitansi, Remitly mendapatkan banyak pangsa pasar dengan mencuri pengeluaran pelanggan dari Western Union. Pemain legacy melihat volume pengiriman yang menurun seiring semakin banyaknya pelanggan yang mengadopsi solusi berbasis mobile seperti Remitly. Namun, cerita ini belum berakhir, dengan Remitly memiliki estimasi pangsa pasar di bawah 5% dalam total pembayaran remitansi di seluruh dunia. Pendapatannya dari luar Amerika Utara telah tumbuh hampir 100% tahun demi tahun dan mencapai $350 juta dalam 12 bulan terakhir.
Data Margin Laba Kotor RELY oleh YCharts ## Mengapa saham Remitly adalah beli hari ini
Meskipun ada angin segar pertumbuhan yang besar ini, investor masih mendiskon saham Remitly, kemungkinan akibat narasi gangguan stablecoin dan perubahan imigrasi terbaru di Amerika Serikat. Imigrasi telah menjadi hambatan bagi pasar remitansi secara keseluruhan dalam beberapa kuartal terakhir tetapi tidak berdampak pada pertumbuhan Remitly sama sekali, yang merupakan tanda baik bagi penggenggam pangsa pasar.
Dengan harga saat ini sebesar $19 per saham, saham tersebut memiliki kapitalisasi pasar sebesar $3,9 miliar. Ini menghasilkan pendapatan sebesar $1,46 miliar dan tumbuh dengan cepat, dengan ruang untuk menggandakan total penjualan dalam beberapa tahun ke depan menjadi $3 miliar. Dengan margin laba kotor sebesar 58%, Remitly memiliki banyak ruang untuk memperluas margin pendapatan bersihnya. Angka sebesar 20% sepenuhnya masuk akal dalam jangka panjang. $3 miliar dalam pendapatan dan margin pendapatan bersih 20% adalah $600 juta dalam pendapatan bersih, yang akan menjadi rasio harga terhadap pendapatan (P/E) hanya 6,5 berdasarkan harga saham saat ini.
P/E masa depan di bawah 10 dalam beberapa tahun ke depan membuat Remitly sangat undervalued pada harga saham hari ini, itulah sebabnya saham ini layak dibeli setelah penurunan baru-baru ini.
Haruskah Anda menginvestasikan $1.000 di Remitly Global saat ini?
Sebelum Anda membeli saham di Remitly Global, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Remitly Global bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan imbal hasil besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $649.657!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.090.993!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.057% — sebuah kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 18 Agustus 2025
Brett Schafer memiliki posisi di Remitly Global. The Motley Fool tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Berita Besar Untuk Investor Global Remitly awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Berita Besar Untuk Investor Global Remitly
Poin Kunci
Dalam setahun terakhir, sebuah narasi telah terbentuk di sekitar stablecoin yang mengganggu biaya pembayaran lintas batas. Dengan penawaran umum perdana (IPO) dari Circle Internet Group dan adopsi yang semakin meningkat dari mata uang kripto yang didukung fiat ini, banyak investor telah mengklaim bahwa hari-hari tradisional pembayaran lintas batas telah berlalu. Ini telah membuat saham pemain pengiriman uang mobile Remitly Global (NASDAQ: RELY) turun 30% dari puncak yang ditetapkan lebih awal tahun ini.
Sebagai bisnis yang menghasilkan uang dari biaya pembayaran lintas batas, Remitly bisa terancam oleh stablecoin. Tapi apakah itu benar-benar dalam risiko? Pengumuman baru dari Remitly mengenai stablecoin bisa menjadi berita besar terkait narasi ini, dan mungkin mengubah stablecoin menjadi manfaat bagi bisnis. Saatnya untuk melihat lebih dekat saham Remitly dan melihat apakah investor sebaiknya membeli saat harga turun pada pemain pengiriman uang yang dibenci ini hari ini.
Mengganggu narasi stablecoin
Bersamaan dengan laporan pendapatan Q2 ( yang akan dibahas di bawah ini ), Remitly mengumumkan produk baru yang dapat digunakan oleh 8,5 juta pelanggan aktifnya awal bulan ini. Pertama adalah Remitly Wallet, dompet digital melalui Remitly di mana pelanggan dapat menyimpan mata uang alih-alih hanya mengirimkannya dari rekening bank. Penting untuk dicatat, stablecoin termasuk dalam mata uang yang dapat disimpan oleh pelanggan.
Kedua, Remitly menggunakan penyedia pembayaran Stripe untuk membantu mendanai transaksi remitansi di platform dengan stablecoin. Perluasan jumlah cara orang dapat mengirim dan menerima uang melalui Remitly akan membuat platform ini lebih berharga bagi pengguna, yang seharusnya mendorong lebih banyak adopsi pelanggan. Terakhir, Remitly memanfaatkan stablecoin di neraca keuangannya untuk membantu memindahkan uang lintas batas secara real-time saat mendanai transaksi untuk pengguna, yang seharusnya mengurangi biaya operasionalnya sambil lagi-lagi meningkatkan proposisi nilai pelanggan dari platform.
Pertumbuhan yang lebih banyak dan biaya yang berkurang seharusnya berarti lebih banyak keuntungan bagi Remitly ke depannya.
Sumber gambar: Getty Images. ## Pertumbuhan yang kuat dan peningkatan pangsa pasar
Kuartal terakhir sangat luar biasa bagi Remitly. Pendapatan tumbuh 34% tahun ke tahun menjadi $412 juta berkat pertumbuhan volume kiriman sebesar 40%, dengan laba bersih positif sebesar $6,5 juta. Jika orang-orang menggunakan stablecoin untuk melewati platform remitansi Remitly, itu belum terlihat dalam angka-angka tersebut. Perusahaan hampir tidak menghasilkan keuntungan, tetapi itu karena semua produk baru yang sedang dibangun timnya, bersama dengan pengeluaran pemasaran yang besar untuk menarik pengguna baru. Keduanya adalah tempat yang berharga untuk menginvestasikan uang selama pelanggan baru terus bergabung dengan Remitly dan pendapatan tumbuh dengan laju yang sangat cepat.
Cerita BerlanjutSebagai pengganggu dalam pembayaran remitansi, Remitly mendapatkan banyak pangsa pasar dengan mencuri pengeluaran pelanggan dari Western Union. Pemain legacy melihat volume pengiriman yang menurun seiring semakin banyaknya pelanggan yang mengadopsi solusi berbasis mobile seperti Remitly. Namun, cerita ini belum berakhir, dengan Remitly memiliki estimasi pangsa pasar di bawah 5% dalam total pembayaran remitansi di seluruh dunia. Pendapatannya dari luar Amerika Utara telah tumbuh hampir 100% tahun demi tahun dan mencapai $350 juta dalam 12 bulan terakhir.
Data Margin Laba Kotor RELY oleh YCharts ## Mengapa saham Remitly adalah beli hari ini
Meskipun ada angin segar pertumbuhan yang besar ini, investor masih mendiskon saham Remitly, kemungkinan akibat narasi gangguan stablecoin dan perubahan imigrasi terbaru di Amerika Serikat. Imigrasi telah menjadi hambatan bagi pasar remitansi secara keseluruhan dalam beberapa kuartal terakhir tetapi tidak berdampak pada pertumbuhan Remitly sama sekali, yang merupakan tanda baik bagi penggenggam pangsa pasar.
Dengan harga saat ini sebesar $19 per saham, saham tersebut memiliki kapitalisasi pasar sebesar $3,9 miliar. Ini menghasilkan pendapatan sebesar $1,46 miliar dan tumbuh dengan cepat, dengan ruang untuk menggandakan total penjualan dalam beberapa tahun ke depan menjadi $3 miliar. Dengan margin laba kotor sebesar 58%, Remitly memiliki banyak ruang untuk memperluas margin pendapatan bersihnya. Angka sebesar 20% sepenuhnya masuk akal dalam jangka panjang. $3 miliar dalam pendapatan dan margin pendapatan bersih 20% adalah $600 juta dalam pendapatan bersih, yang akan menjadi rasio harga terhadap pendapatan (P/E) hanya 6,5 berdasarkan harga saham saat ini.
P/E masa depan di bawah 10 dalam beberapa tahun ke depan membuat Remitly sangat undervalued pada harga saham hari ini, itulah sebabnya saham ini layak dibeli setelah penurunan baru-baru ini.
Haruskah Anda menginvestasikan $1.000 di Remitly Global saat ini?
Sebelum Anda membeli saham di Remitly Global, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Remitly Global bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan imbal hasil besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $649.657!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.090.993!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.057% — sebuah kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 18 Agustus 2025
Brett Schafer memiliki posisi di Remitly Global. The Motley Fool tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Berita Besar Untuk Investor Global Remitly awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar