Remitly s'attaque directement à l'opportunité des stablecoins en ajoutant des services à sa plateforme de paiements.
La croissance de l'entreprise a été exceptionnelle le trimestre dernier.
L'action semble bon marché après une récente baisse du prix de l'action.
10 actions que nous aimons mieux que Remitly Global ›
Au cours de l'année dernière, un récit s'est formé autour des stablecoins perturbant les frais de paiement transfrontaliers. Avec l'introduction en bourse (IPO) de Circle Internet Group et l'adoption croissante de ces cryptomonnaies adossées à des devises, de nombreux investisseurs ont affirmé que les jours traditionnels des paiements transfrontaliers sont derrière nous. Cela a fait chuter les actions du joueur des envois d'argent mobile Remitly Global (NASDAQ: RELY) de 30 % par rapport aux sommets atteints plus tôt cette année.
En tant qu'entreprise qui gagne de l'argent sur les frais de paiement transfrontaliers, Remitly pourrait être menacée par les stablecoins. Mais est-elle vraiment en danger ? Une nouvelle annonce de Remitly concernant les stablecoins pourrait être une grande nouvelle concernant cette narration, et pourrait transformer les stablecoins en un bénéficiaire pour l'entreprise. Il est temps de jeter un coup d'œil de plus près à l'action de Remitly et de voir si les investisseurs devraient acheter la baisse sur ce joueur de remittance détesté aujourd'hui.
Perturber le récit des stablecoins
Avec son rapport sur les résultats du deuxième trimestre (qui sera abordé ci-dessous), Remitly a annoncé de nouveaux produits que ses 8,5 millions de clients actifs peuvent utiliser plus tôt ce mois-ci. Le premier est le Remitly Wallet, un portefeuille numérique via Remitly où les clients peuvent détenir des devises au lieu de simplement les envoyer depuis un compte bancaire. Il est important de noter que les stablecoins sont inclus dans les devises que les clients peuvent détenir.
Deuxièmement, Remitly utilise le fournisseur de paiement Stripe pour aider à financer les transactions de remittance sur la plateforme avec des stablecoins. Cette expansion du nombre de façons dont les gens peuvent envoyer et recevoir de l'argent via Remitly rendra la plateforme plus précieuse pour les utilisateurs, ce qui devrait inciter davantage d'adoption par les clients. Enfin, Remitly utilise des stablecoins sur son bilan pour aider à transférer de l'argent à travers les frontières en temps réel lors du financement des transactions pour les utilisateurs, ce qui devrait réduire ses coûts d'exploitation tout en améliorant encore la proposition de valeur pour les clients de la plateforme.
Une croissance accrue et des coûts réduits devraient signifier plus de bénéfices pour Remitly à l'avenir.
Source de l'image : Getty Images. ## Forte croissance et gains de parts de marché
Le dernier trimestre a été exceptionnel pour Remitly. Les revenus ont augmenté de 34 % d'une année sur l'autre pour atteindre 412 millions de dollars grâce à une croissance du volume des envois de 40 %, avec un bénéfice net positif de 6,5 millions de dollars. Si les gens utilisent des stablecoins pour contourner la plateforme de transfert d'argent de Remitly, cela ne se reflète pas encore dans les chiffres. L'entreprise génère à peine un bénéfice, mais c'est en raison de tous les nouveaux produits que son équipe développe, ainsi que d'une forte dépense marketing pour acquérir de nouveaux utilisateurs. Les deux sont des domaines dans lesquels il vaut la peine d'investir tant que de nouveaux clients continuent de rejoindre Remitly et que les revenus augmentent à ce rythme effréné.
L'histoire continueEn tant que perturbateur dans les paiements de transfert d'argent, Remitly gagne une part de marché énorme en volant des dépenses de clients à des entreprises comme Western Union. Les acteurs traditionnels constatent une baisse des volumes d'envoi alors que de plus en plus de clients adoptent des solutions mobiles natives comme Remitly. L'histoire n'est pas encore terminée, cependant, avec Remitly ayant une part de marché estimée à moins de 5 % des paiements de transfert d'argent dans le monde. Ses revenus provenant de l'extérieur de l'Amérique du Nord ont augmenté de près de 100 % d'une année sur l'autre et ont atteint 350 millions de dollars au cours des 12 derniers mois.
Données sur la marge brute de profit RELY par YCharts ## Pourquoi l'action Remitly est un bon achat aujourd'hui
Malgré ce puissant vent de croissance, les investisseurs continuent de faire une décote sur l'action Remitly, probablement en raison du récit de disruption des stablecoins et des récents changements en matière d'immigration aux États-Unis. L'immigration a été un frein pour l'ensemble du marché des transferts d'argent ces derniers trimestres, mais n'a pas du tout impacté la croissance de Remitly, ce qui est un bon signe pour le gain de part de marché.
Au prix actuel de 19 $ par action, l'action a une capitalisation boursière de 3,9 milliards de dollars. Elle génère des revenus de 1,46 milliard de dollars et connaît une croissance rapide, avec la possibilité de doubler ses ventes globales dans quelques années pour atteindre 3 milliards de dollars. Avec des marges bénéficiaires brutes de 58 %, Remitly a beaucoup de place pour élargir sa marge de bénéfice net. Un chiffre de 20 % est tout à fait raisonnable à long terme. 3 milliards de dollars de revenus et une marge de bénéfice net de 20 % représentent 600 millions de dollars de bénéfice net, ce qui donnerait un ratio cours/bénéfice à venir (P/E) de seulement 6,5 basé sur le prix actuel de l'action.
Un P/E futur inférieur à 10 dans quelques années rend Remitly significativement sous-évalué au prix actuel de l'action, c'est pourquoi l'action est à acheter après sa récente baisse.
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L'équipe d'analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'ils croient être les 10 meilleures actions à acheter pour les investisseurs en ce moment... et Remitly Global n'en faisait pas partie. Les 10 actions qui ont été retenues pourraient générer des rendements énormes dans les années à venir.
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Il convient de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 1 057 % — une surperformance écrasante par rapport à 185 % pour le S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleurs, disponible lorsque vous rejoignez Stock Advisor.
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Brett Schafer a des positions dans Remitly Global. The Motley Fool n'a aucune position dans l'une des actions mentionnées. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Une énorme nouvelle pour les investisseurs de Remitly Global a été publiée à l'origine par The Motley Fool
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Gros nouvelles pour les investisseurs de Remitly Global
Points Clés
Au cours de l'année dernière, un récit s'est formé autour des stablecoins perturbant les frais de paiement transfrontaliers. Avec l'introduction en bourse (IPO) de Circle Internet Group et l'adoption croissante de ces cryptomonnaies adossées à des devises, de nombreux investisseurs ont affirmé que les jours traditionnels des paiements transfrontaliers sont derrière nous. Cela a fait chuter les actions du joueur des envois d'argent mobile Remitly Global (NASDAQ: RELY) de 30 % par rapport aux sommets atteints plus tôt cette année.
En tant qu'entreprise qui gagne de l'argent sur les frais de paiement transfrontaliers, Remitly pourrait être menacée par les stablecoins. Mais est-elle vraiment en danger ? Une nouvelle annonce de Remitly concernant les stablecoins pourrait être une grande nouvelle concernant cette narration, et pourrait transformer les stablecoins en un bénéficiaire pour l'entreprise. Il est temps de jeter un coup d'œil de plus près à l'action de Remitly et de voir si les investisseurs devraient acheter la baisse sur ce joueur de remittance détesté aujourd'hui.
Perturber le récit des stablecoins
Avec son rapport sur les résultats du deuxième trimestre (qui sera abordé ci-dessous), Remitly a annoncé de nouveaux produits que ses 8,5 millions de clients actifs peuvent utiliser plus tôt ce mois-ci. Le premier est le Remitly Wallet, un portefeuille numérique via Remitly où les clients peuvent détenir des devises au lieu de simplement les envoyer depuis un compte bancaire. Il est important de noter que les stablecoins sont inclus dans les devises que les clients peuvent détenir.
Deuxièmement, Remitly utilise le fournisseur de paiement Stripe pour aider à financer les transactions de remittance sur la plateforme avec des stablecoins. Cette expansion du nombre de façons dont les gens peuvent envoyer et recevoir de l'argent via Remitly rendra la plateforme plus précieuse pour les utilisateurs, ce qui devrait inciter davantage d'adoption par les clients. Enfin, Remitly utilise des stablecoins sur son bilan pour aider à transférer de l'argent à travers les frontières en temps réel lors du financement des transactions pour les utilisateurs, ce qui devrait réduire ses coûts d'exploitation tout en améliorant encore la proposition de valeur pour les clients de la plateforme.
Une croissance accrue et des coûts réduits devraient signifier plus de bénéfices pour Remitly à l'avenir.
Source de l'image : Getty Images. ## Forte croissance et gains de parts de marché
Le dernier trimestre a été exceptionnel pour Remitly. Les revenus ont augmenté de 34 % d'une année sur l'autre pour atteindre 412 millions de dollars grâce à une croissance du volume des envois de 40 %, avec un bénéfice net positif de 6,5 millions de dollars. Si les gens utilisent des stablecoins pour contourner la plateforme de transfert d'argent de Remitly, cela ne se reflète pas encore dans les chiffres. L'entreprise génère à peine un bénéfice, mais c'est en raison de tous les nouveaux produits que son équipe développe, ainsi que d'une forte dépense marketing pour acquérir de nouveaux utilisateurs. Les deux sont des domaines dans lesquels il vaut la peine d'investir tant que de nouveaux clients continuent de rejoindre Remitly et que les revenus augmentent à ce rythme effréné.
L'histoire continueEn tant que perturbateur dans les paiements de transfert d'argent, Remitly gagne une part de marché énorme en volant des dépenses de clients à des entreprises comme Western Union. Les acteurs traditionnels constatent une baisse des volumes d'envoi alors que de plus en plus de clients adoptent des solutions mobiles natives comme Remitly. L'histoire n'est pas encore terminée, cependant, avec Remitly ayant une part de marché estimée à moins de 5 % des paiements de transfert d'argent dans le monde. Ses revenus provenant de l'extérieur de l'Amérique du Nord ont augmenté de près de 100 % d'une année sur l'autre et ont atteint 350 millions de dollars au cours des 12 derniers mois.
Données sur la marge brute de profit RELY par YCharts ## Pourquoi l'action Remitly est un bon achat aujourd'hui
Malgré ce puissant vent de croissance, les investisseurs continuent de faire une décote sur l'action Remitly, probablement en raison du récit de disruption des stablecoins et des récents changements en matière d'immigration aux États-Unis. L'immigration a été un frein pour l'ensemble du marché des transferts d'argent ces derniers trimestres, mais n'a pas du tout impacté la croissance de Remitly, ce qui est un bon signe pour le gain de part de marché.
Au prix actuel de 19 $ par action, l'action a une capitalisation boursière de 3,9 milliards de dollars. Elle génère des revenus de 1,46 milliard de dollars et connaît une croissance rapide, avec la possibilité de doubler ses ventes globales dans quelques années pour atteindre 3 milliards de dollars. Avec des marges bénéficiaires brutes de 58 %, Remitly a beaucoup de place pour élargir sa marge de bénéfice net. Un chiffre de 20 % est tout à fait raisonnable à long terme. 3 milliards de dollars de revenus et une marge de bénéfice net de 20 % représentent 600 millions de dollars de bénéfice net, ce qui donnerait un ratio cours/bénéfice à venir (P/E) de seulement 6,5 basé sur le prix actuel de l'action.
Un P/E futur inférieur à 10 dans quelques années rend Remitly significativement sous-évalué au prix actuel de l'action, c'est pourquoi l'action est à acheter après sa récente baisse.
Devriez-vous investir 1 000 $ dans Remitly Global maintenant ?
Avant d'acheter des actions de Remitly Global, considérez ceci :
L'équipe d'analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'ils croient être les 10 meilleures actions à acheter pour les investisseurs en ce moment... et Remitly Global n'en faisait pas partie. Les 10 actions qui ont été retenues pourraient générer des rendements énormes dans les années à venir.
Considérez quand Netflix a établi cette liste le 17 décembre 2004... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 649 657 $!* Ou quand Nvidia a établi cette liste le 15 avril 2005... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 1 090 993 $!*
Il convient de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 1 057 % — une surperformance écrasante par rapport à 185 % pour le S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleurs, disponible lorsque vous rejoignez Stock Advisor.
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*Les rendements du conseiller en actions au 18 août 2025
Brett Schafer a des positions dans Remitly Global. The Motley Fool n'a aucune position dans l'une des actions mentionnées. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Une énorme nouvelle pour les investisseurs de Remitly Global a été publiée à l'origine par The Motley Fool
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