ريمتلي تتناول فرصة العملات المستقرة بشكل مباشر من خلال إضافة خدمات إلى منصة المدفوعات الخاصة بها.
كان النمو في الأعمال مذهلاً في الربع الماضي.
يبدو أن السهم رخيص بعد الانخفاض الأخير في سعر السهم.
10 أسهم نفضلها على ريميتلي جلوبال ›
في العام الماضي، تشكلت رواية حول عملات الاستقرار التي تعطل رسوم الدفع عبر الحدود. مع الطرح العام الأولي (IPO) لـ Circle Internet Group وزيادة اعتماد هذه العملات المشفرة المدعومة بالعملات الورقية، زعم العديد من المستثمرين أن أيام الدفع عبر الحدود التقليدية قد ولت. وقد أدى ذلك إلى انخفاض أسهم شركة التحويلات المالية المحمولة Remitly Global (NASDAQ: RELY) بنسبة 30% من المستويات المرتفعة التي حققتها في وقت سابق من هذا العام.
كشركة تكسب المال من رسوم المدفوعات عبر الحدود، قد تتعرض ريميتيلي للتهديد من العملات المستقرة. لكن هل هي حقًا في خطر؟ يمكن أن تكون الإعلانات الجديدة من ريميتيلي حول العملات المستقرة أخبارًا كبيرة تتعلق بهذا السرد، وقد تتحول العملات المستقرة إلى مستفيد لهذا العمل. حان الوقت لإلقاء نظرة أقرب على أسهم ريميتيلي ورؤية ما إذا كان يجب على المستثمرين شراء الانخفاض في هذا اللاعب المثير للكراهية في تحويل الأموال اليوم.
تعطيل رواية العملات المستقرة
بالإضافة إلى تقرير أرباح الربع الثاني ( الذي سيتم تغطيته أدناه )، أعلنت ريميتيلي عن منتجات جديدة يمكن لعملائها النشطين البالغ عددهم 8.5 مليون استخدامه في وقت سابق من هذا الشهر. الأول هو محفظة ريميتيلي، وهي محفظة رقمية من خلال ريميتيلي حيث يمكن للعملاء الاحتفاظ بالعملات بدلاً من مجرد إرسالها من حساب مصرفي. من المهم أن العملات المستقرة مدرجة ضمن العملات التي يمكن للعملاء الاحتفاظ بها.
ثانياً، تستخدم Remitly مزود الدفع Stripe للمساعدة في تمويل معاملات التحويل على المنصة باستخدام العملات المستقرة. سيساهم هذا التوسع في عدد الطرق التي يمكن للناس من خلالها إرسال واستقبال الأموال عبر Remitly في جعل المنصة أكثر قيمة للمستخدمين، مما ينبغي أن يدفع المزيد من اعتماد العملاء. أخيراً، تستخدم Remitly العملات المستقرة في ميزانيتها العمومية للمساعدة في نقل الأموال عبر الحدود في الوقت الحقيقي عند تمويل المعاملات للمستخدمين، مما ينبغي أن يقلل من تكاليف التشغيل بينما يحسن مرة أخرى قيمة العرض للعملاء على المنصة.
يجب أن يعني المزيد من النمو وتقليل التكاليف مزيدًا من الأرباح لشركة ريميتيلي في المستقبل.
مصدر الصورة: غيتي صور. ## نمو قوي وزيادة في حصص السوق
كان الربع الأخير رائعًا لشركة ريميتيلي. نمت الإيرادات بنسبة 34% على أساس سنوي لتصل إلى 412 مليون دولار، مدعومة بنمو حجم التحويلات بنسبة 40%، مع صافي دخل إيجابي قدره 6.5 مليون دولار. إذا كان الناس يستخدمون العملات المستقرة لتجاوز منصة تحويل الأموال الخاصة بريميتيلي، فإن ذلك لا يظهر في الأرقام بعد. الشركة بالكاد تحقق ربحًا، لكن ذلك بسبب جميع المنتجات الجديدة التي يبنيها فريقها، بالإضافة إلى الإنفاق الكبير على التسويق لجذب مستخدمين جدد. كلاهما سلتان جديرتان بالاستثمار فيها طالما أن العملاء الجدد يستمرون في الانضمام إلى ريميتيلي والإيرادات تنمو بهذا المعدل السريع.
تستمر القصة كجهة مغيرة في مدفوعات التحويلات، تكتسب Remitly حصة كبيرة من السوق من خلال سرقة إنفاق العملاء من أمثال ويسترن يونيون. اللاعبون التقليديون يشهدون انخفاضًا في حجم الإرسال مع اعتماد المزيد من العملاء على حلول الهاتف المحمول مثل Remitly. لكن القصة لم تنته بعد، حيث تقدر حصة Remitly في السوق بأقل من 5% من إجمالي مدفوعات التحويلات حول العالم. وقد نمت إيراداتها من خارج أمريكا الشمالية بنسبة تقارب 100% سنويًا وبلغت 350 مليون دولار خلال الأشهر الـ 12 الماضية.
بيانات هامش الربح الإجمالي من YCharts ## لماذا تعتبر أسهم Remitly شراءً اليوم
على الرغم من هذا الزخم الهائل للنمو، لا يزال المستثمرون يقيّمون سهم ريميتي بشكل منخفض، على الأرجح بسبب رواية تعطيل العملة المستقرة والتغييرات الأخيرة في الهجرة في الولايات المتحدة. كانت الهجرة عائقًا أمام سوق التحويلات بشكل عام في الربعين الماضيين، لكنها لم تؤثر على نمو ريميتي بأي شكل من الأشكال، وهو أمر جيد بالنسبة لكاسب حصة السوق.
بسعر اليوم البالغ 19 دولارًا للسهم، تبلغ قيمة السهم السوقية 3.9 مليار دولار. إنه يولد إيرادات تبلغ 1.46 مليار دولار وينمو بسرعة، مع إمكانية مضاعفة المبيعات الإجمالية خلال بضع سنوات إلى 3 مليارات دولار. مع هوامش ربح إجمالية تبلغ 58%، تتمتع Remitly بالكثير من المجال لتوسيع هامش صافي دخلها. إن رقم 20% معقول تمامًا على المدى الطويل. 3 مليارات دولار من الإيرادات وهوامش صافي دخل تبلغ 20% تعني 600 مليون دولار من صافي الدخل، مما سيعطي نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 6.5 فقط بناءً على سعر السهم الحالي.
إن نسبة السعر إلى الأرباح المستقبلية التي تقل عن 10 في غضون بضع سنوات تجعل Remitly مقيمة بأقل من قيمتها بكثير عند سعر السهم الحالي، ولهذا السبب يُعتبر السهم فرصة شراء بعد التراجع الأخير.
هل يجب أن تستثمر 1000 دولار في Remitly Global الآن؟
قبل أن تشتري أسهمًا في Remitly Global، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق التحليل في Motley Fool Stock Advisor للتو حدد ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن… ولم تكن Remitly Global واحدة منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
فكر في عندما وضعت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 649,657 دولار!* أو عندما وضعت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 1,090,993 دولار!*
الآن، من الجدير بالذكر أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,057% - وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 185% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة بأفضل 10، المتاحة عندما تنضم إلى Stock Advisor.
شاهد الأسهم العشر »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 18 أغسطس 2025
بريت شافر لديه مراكز في ريميتي غلوبال. لا تمتلك موتلي فول أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
أخبار ضخمة لمستثمري ريميتي تم نشرها في الأصل بواسطة ذا موتلي فول
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
أخبار ضخمة لمستثمري ريميتيلي جلوبال
النقاط الرئيسية
في العام الماضي، تشكلت رواية حول عملات الاستقرار التي تعطل رسوم الدفع عبر الحدود. مع الطرح العام الأولي (IPO) لـ Circle Internet Group وزيادة اعتماد هذه العملات المشفرة المدعومة بالعملات الورقية، زعم العديد من المستثمرين أن أيام الدفع عبر الحدود التقليدية قد ولت. وقد أدى ذلك إلى انخفاض أسهم شركة التحويلات المالية المحمولة Remitly Global (NASDAQ: RELY) بنسبة 30% من المستويات المرتفعة التي حققتها في وقت سابق من هذا العام.
كشركة تكسب المال من رسوم المدفوعات عبر الحدود، قد تتعرض ريميتيلي للتهديد من العملات المستقرة. لكن هل هي حقًا في خطر؟ يمكن أن تكون الإعلانات الجديدة من ريميتيلي حول العملات المستقرة أخبارًا كبيرة تتعلق بهذا السرد، وقد تتحول العملات المستقرة إلى مستفيد لهذا العمل. حان الوقت لإلقاء نظرة أقرب على أسهم ريميتيلي ورؤية ما إذا كان يجب على المستثمرين شراء الانخفاض في هذا اللاعب المثير للكراهية في تحويل الأموال اليوم.
تعطيل رواية العملات المستقرة
بالإضافة إلى تقرير أرباح الربع الثاني ( الذي سيتم تغطيته أدناه )، أعلنت ريميتيلي عن منتجات جديدة يمكن لعملائها النشطين البالغ عددهم 8.5 مليون استخدامه في وقت سابق من هذا الشهر. الأول هو محفظة ريميتيلي، وهي محفظة رقمية من خلال ريميتيلي حيث يمكن للعملاء الاحتفاظ بالعملات بدلاً من مجرد إرسالها من حساب مصرفي. من المهم أن العملات المستقرة مدرجة ضمن العملات التي يمكن للعملاء الاحتفاظ بها.
ثانياً، تستخدم Remitly مزود الدفع Stripe للمساعدة في تمويل معاملات التحويل على المنصة باستخدام العملات المستقرة. سيساهم هذا التوسع في عدد الطرق التي يمكن للناس من خلالها إرسال واستقبال الأموال عبر Remitly في جعل المنصة أكثر قيمة للمستخدمين، مما ينبغي أن يدفع المزيد من اعتماد العملاء. أخيراً، تستخدم Remitly العملات المستقرة في ميزانيتها العمومية للمساعدة في نقل الأموال عبر الحدود في الوقت الحقيقي عند تمويل المعاملات للمستخدمين، مما ينبغي أن يقلل من تكاليف التشغيل بينما يحسن مرة أخرى قيمة العرض للعملاء على المنصة.
يجب أن يعني المزيد من النمو وتقليل التكاليف مزيدًا من الأرباح لشركة ريميتيلي في المستقبل.
مصدر الصورة: غيتي صور. ## نمو قوي وزيادة في حصص السوق
كان الربع الأخير رائعًا لشركة ريميتيلي. نمت الإيرادات بنسبة 34% على أساس سنوي لتصل إلى 412 مليون دولار، مدعومة بنمو حجم التحويلات بنسبة 40%، مع صافي دخل إيجابي قدره 6.5 مليون دولار. إذا كان الناس يستخدمون العملات المستقرة لتجاوز منصة تحويل الأموال الخاصة بريميتيلي، فإن ذلك لا يظهر في الأرقام بعد. الشركة بالكاد تحقق ربحًا، لكن ذلك بسبب جميع المنتجات الجديدة التي يبنيها فريقها، بالإضافة إلى الإنفاق الكبير على التسويق لجذب مستخدمين جدد. كلاهما سلتان جديرتان بالاستثمار فيها طالما أن العملاء الجدد يستمرون في الانضمام إلى ريميتيلي والإيرادات تنمو بهذا المعدل السريع.
تستمر القصة كجهة مغيرة في مدفوعات التحويلات، تكتسب Remitly حصة كبيرة من السوق من خلال سرقة إنفاق العملاء من أمثال ويسترن يونيون. اللاعبون التقليديون يشهدون انخفاضًا في حجم الإرسال مع اعتماد المزيد من العملاء على حلول الهاتف المحمول مثل Remitly. لكن القصة لم تنته بعد، حيث تقدر حصة Remitly في السوق بأقل من 5% من إجمالي مدفوعات التحويلات حول العالم. وقد نمت إيراداتها من خارج أمريكا الشمالية بنسبة تقارب 100% سنويًا وبلغت 350 مليون دولار خلال الأشهر الـ 12 الماضية.
بيانات هامش الربح الإجمالي من YCharts ## لماذا تعتبر أسهم Remitly شراءً اليوم
على الرغم من هذا الزخم الهائل للنمو، لا يزال المستثمرون يقيّمون سهم ريميتي بشكل منخفض، على الأرجح بسبب رواية تعطيل العملة المستقرة والتغييرات الأخيرة في الهجرة في الولايات المتحدة. كانت الهجرة عائقًا أمام سوق التحويلات بشكل عام في الربعين الماضيين، لكنها لم تؤثر على نمو ريميتي بأي شكل من الأشكال، وهو أمر جيد بالنسبة لكاسب حصة السوق.
بسعر اليوم البالغ 19 دولارًا للسهم، تبلغ قيمة السهم السوقية 3.9 مليار دولار. إنه يولد إيرادات تبلغ 1.46 مليار دولار وينمو بسرعة، مع إمكانية مضاعفة المبيعات الإجمالية خلال بضع سنوات إلى 3 مليارات دولار. مع هوامش ربح إجمالية تبلغ 58%، تتمتع Remitly بالكثير من المجال لتوسيع هامش صافي دخلها. إن رقم 20% معقول تمامًا على المدى الطويل. 3 مليارات دولار من الإيرادات وهوامش صافي دخل تبلغ 20% تعني 600 مليون دولار من صافي الدخل، مما سيعطي نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 6.5 فقط بناءً على سعر السهم الحالي.
إن نسبة السعر إلى الأرباح المستقبلية التي تقل عن 10 في غضون بضع سنوات تجعل Remitly مقيمة بأقل من قيمتها بكثير عند سعر السهم الحالي، ولهذا السبب يُعتبر السهم فرصة شراء بعد التراجع الأخير.
هل يجب أن تستثمر 1000 دولار في Remitly Global الآن؟
قبل أن تشتري أسهمًا في Remitly Global، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق التحليل في Motley Fool Stock Advisor للتو حدد ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن… ولم تكن Remitly Global واحدة منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
فكر في عندما وضعت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 649,657 دولار!* أو عندما وضعت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 1,090,993 دولار!*
الآن، من الجدير بالذكر أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,057% - وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 185% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة بأفضل 10، المتاحة عندما تنضم إلى Stock Advisor.
شاهد الأسهم العشر »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 18 أغسطس 2025
بريت شافر لديه مراكز في ريميتي غلوبال. لا تمتلك موتلي فول أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
أخبار ضخمة لمستثمري ريميتي تم نشرها في الأصل بواسطة ذا موتلي فول
عرض التعليقات